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为什么 Maker 的 DAI 即使在 Terra 的去中心化稳定币崩溃后仍然存在

小欧2022-05-23 09:53:11头条123

Decrypting DeFi 是 Decrypt 的 DeFi 电子邮件通讯。(艺术:格兰特肯普斯特)

在 Cryptoland 度过了疯狂的两周,没有什么比 Terra 的算法稳定币 UST的崩溃更能剖析的了,现在交易价格约为 6 美分。但随着尘埃落定,寻找其他稳定币的情况如何?


Circle 的 USDC 似乎已成为顶级稳定币中的主要赢家。根据 CoinMarketCap的数据,市场第二大稳定币的市值从 5 月 11 日的约 480 亿美元跃升至今天的超过 530 亿美元。(虽然供应量和市值不是一回事,但它们之间的偏差很小,因为 USDC 在上周的波动中一直保持挂钩。作为参考,目前流通的 USDC 为 529.9 亿美元。)


稳定币市场领导者 Tether (USDT) 的情况有所不同。


根据CoinMarketCap的数据,在同一时期,USDT 的市值从刚刚超过 830 亿美元暴跌至 731.9 亿美元目前流通量为 732.8 亿美元。


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过去一个月的 USDT 市值。(通过 CoinMarketCap)

一时间,USDT 也失去了与美元的挂钩, 跌至 0.95 美元这一点,也许是股票代码与 Terra 的 UST 混淆的可能性,促成了数十亿美元的赎回——因此代币的市值急剧下降。赎回是指任何时候 USDT 持有者要求将其持有的资产换成传统美元。大量的投资者都渴望做到这一点。Tether 的首席技术官 Paolo Ardoino 于 5 月 17 日表示 ,该公司“在 48 小时内赎回了 [70 亿美元],眨眼之间。”


尽管如此,随着中心化稳定币巨头的争执,像 MakerDAO 的 DAI 这样的去中心化解决方案呢?毕竟, 在 UST 崛起之前,DAI 是市场上第一个也是最大的去中心化稳定币。


与由中心化公司管理并 据称以传统金融资产为 抵押 的 USDT 和 USDC 不同,DAI 由各种加密货币组合支持,包括以太坊、Wrapped Bitcoin、USDC(是的, 这是有争议的)和其他加密资产。


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抵押品支持 DAI。(通过 DAI 统计)

管理 DAI 的 Maker 协议还利用智能合约自动清算低于其贷款价值比的债务头寸。


每在 Maker 上铸造 1 美元的 DAI,就需要存入价值 1.70 美元的 ETH;如果由于所存 ETH 价格迅速下跌而导致该比率不正常,那么您需要补充您的抵押品头寸,否则就有被清算的风险。


有关这些清算如何发生及其含义的有趣阅读,请查看 MakerDAO 大用户7 Siblings的故事。


因此,对于 Maker 协议及其 DAI 代币,还有很多事情要做。


从技术上讲,它是算法(如 UST),但它也是抵押品(如 USDT 和 USDC)。尽管如此,尽管该机制能够安全地应对市场波动和 过去两周的 257 次清算,但上周它并不是投资者的首选。


下图清楚地显示了类似于 USDT 的大幅下跌,但 DAI 已经找到了某种底线。


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DAI 过去一个月的市值。(通过 CoinMarketCap)

然而,另一个关键数据确实表明,至少有一些投资者正在购买大量 DAI:在 Terra 的 UST 崩盘时出现了溢价。


USDC、Binance 的 BUSD 稳定币和 DAI 均享有 1% 至 2% 的溢价,因为对这些代币的需求急剧上升。


但是,当每个人都在敲响算法稳定币的丧钟时,DAI 幸存了下来。在剧烈波动期间,它并没有崩溃,甚至对一些投资者来说就像一个安全网。


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